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本文轉(zhuǎn)自：西寧晚報(bào)

基金銷售的監(jiān)管正在日趨嚴(yán)格，近日，各地證監(jiān)局紛紛重拳出擊，對(duì)違規(guī)的相關(guān)金融機(jī)構(gòu)采取行政監(jiān)管措施。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，截至4月7日，近一個(gè)月以來，各地證監(jiān)局對(duì)7家金融機(jī)構(gòu)出具了關(guān)于基金銷售違規(guī)的行政監(jiān)管措施決定書，監(jiān)管方向主要聚焦人員管理、宣傳推介、合規(guī)風(fēng)控、考核激勵(lì)四大方向，如部分機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)人員、合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格，個(gè)別銷售人員在不清楚投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下宣傳推介基金等。

對(duì)于上述基金銷售亂象，各地證監(jiān)局也在行政監(jiān)管的決定書中表示，各家基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步完善相關(guān)制度流程，增強(qiáng)合規(guī)管理能力，執(zhí)行合規(guī)管理要求，強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，杜絕上述問題再次發(fā)生。

4月6日，河北證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對(duì)唐山銀行股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施的決定》，公告顯示，河北證監(jiān)局在2023年3月唐山銀行的基金銷售業(yè)務(wù)開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，經(jīng)查存在五大問題：一是內(nèi)部相關(guān)“營銷指引”中對(duì)基金推介的話術(shù)設(shè)計(jì)不規(guī)范，部分用詞可能對(duì)投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)。二是部分支行從事基金推介工作的員工和實(shí)際負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。三是基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員。四是基金銷售業(yè)務(wù)的專門合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨(dú)立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查。五是內(nèi)部管理制度未及時(shí)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)章進(jìn)行修改，不符合《銷售辦法》第二十五條規(guī)定。

此前3月末，廈門證監(jiān)局對(duì)廈門銀行出具了采取責(zé)令改正措施的決定。廈門證監(jiān)局表示，經(jīng)查，廈門銀行的基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為：

一是部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。二是負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的個(gè)別合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格；僅通過行內(nèi)簽報(bào)方式將基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人納入離任審計(jì)人員范圍，尚未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查制度。本報(bào)綜合消息

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